Открытие счета юридическим лицом в иностранном банке

Открытие счета юридическим лицом в иностранном банке

Многие компании стремятся к развитию своих подразделений за рубежом и налаживанию связей с иностранными партнерами. Для проведения работ и поддерживания международных контактов необходимо наладить систему оплаты с заграничными организациями. Для этого будет полезно наличие у компании счета в иностранном банке. Его наличие поможет сократить время на финансовые операции и заключение сделок и контрактов, не придется переживать за своевременную оплату налогов и пошлин, за оперативное перечисление средств по договору и т.д.

Самый главный плюс наличия иностранного счета у отечественной организации – это отсутствие валютного контроля и ненадобность оформления паспорта контракта. Однако, банки все же имеют право запросить подтверждающие документы.

Представители зарубежных банков готовы на выбор предложить широкий выбор услуг и опций, которые, по их мнению, заинтересуют российские компании. Тем более, что иностранные банки славятся высоким уровнем сервиса и безопасности.

Чтобы оформить договор на открытие банковского счета за границей необходимо предоставить комплект документов организации. В каждом банке свои требования.

Но, в основном, запрашивают следующие документы:

- устав организации;

- свидетельство о государственной регистрации;

- доверенность на открытие и управления банковскими счетами;

- документ о назначении руководителя;

- паспорта доверенных лиц.

Все предоставленные документы должны быть переведены на язык принимающего вас банка.

Помимо этого, в большинстве случаев, на них должен стоять апостиль (штамп, подтверждающий легальность документов).

В случае, если открыть счет нужно юридическому лицу, необходимо будет выполнить дополнительные мероприятия, в соответствии с российским законодательством.

Закон позволяет гражданам России, являющимся юридическими лицами, открывать счета в зарубежных банках. Разрешается переводить средства со счетов и вкладов, оформленных в российских банках, на иностранные счета.

Основная масса желающих иметь зарубежные счета может делать это беспрепятственно. За исключением лиц, указанных в законе № 79-ФЗ от 07.05.2013 «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми документами».

Граждане России, имеющие счета и вклады за границей, обязаны отчитываться в налоговой об открытии или закрытии счетов, об изменении реквизитов, не позднее 1 месяца со дня произведенной операции. Помимо этого, налоговым органам необходимо сообщать о действиях, совершенных над финансами по этому счету. Для этого необходимо будет запросить в зарубежном банке выписку по каждому счету, а также подтверждающие документы от банка.

Стоит помнить, что несоблюдение установленного порядка и отчетности считается административным правонарушением.

В отличие от нашей банковской системы, которая предусматривает возврат средств в случае банкротства или лишения лицензии банка, только для физических лиц, то во многих государствах за рубежом дают гарантии о возврате вложенных финансов и для юридических лиц.

Обратите внимание, местные филиалы заграничных банков функционируют в соответствие с нашими законами. Поэтому, никакой защиты финансов для юридических лиц, нет.

Сейчас нет никаких ограничений или запретов на открытие счетов за границей и хранение средств в иностранной валюте. Необходимо лишь поставить в известность налоговую инспекцию. Там вам поставят отметку на копию уведомления. Потом, с этой копией, вы можете обратиться в российский банк для перечисления средств со счета в местном банке на зарубежный.

Довольно часто практикуется открытие счетов в иностранных банках для сохранения средств во времена финансового кризиса. Но, стоит обратить внимание, что при возникновении проблем с кредиторами или налоговиками счета также подлежат взысканию. Все как в РФ.

Полностью доверить свои финансы заграничному банку не лучший вариант. Помимо достоинства в виде гарантированного возврата средств, в этой схеме есть и недостатки.

Например, необходимо перечислить средства на счет контрагенту после выполнения им запланированных работ. Сделать это напрямую, без лишних манипуляций и затрат, можно только в случае, если у заграничного банка есть корреспондентский счет с российским банком. Это бывает не всегда, поэтому стоит принять это во внимание. Но даже при наличии такого счета, перевести средства без комиссий и пошлин получится только если у компании расчетный счет в рублях. В противном случае, банку придется все выплаты переводить в рубли и взимать за это дополнительный процент (от 0,3 до 1%), а это незапланированные дополнительные расходы. А вот рассчитаться с российскими компаниями в иностранной валюте не получится. Это запрещено Законом №175-ФЗ. Открыть счет в рублях позволят не в любом иностранном банке. Поэтому, если компания часто сотрудничает с отечественными фирмами, не стоит усложнять себе жизнь. Иностранные счета вам только добавят проблем. Если чаще всего работа ведется с предприятиями за рубежом, то можно попробовать заключить договор и с банком за границей.

Некоторые фирмы переводят всю полученную выручку за границу, оставив некоторую сумму в России, так сказать, для текущих расходов. Но это значительно увеличит выплаты за банковское обслуживание и отнимет кучу времени. Часто, из-за отсталости в сфере информационных технологий, возможны поломки и неполадки внутри банковской системы, что повлечет за собой задержки платежей и выплат.

Итак. Если руководители компании приняли решение заключить договор с зарубежным банком необходимо выполнить следующие мероприятия:

1. Заключить договор на банковское обслуживание.

2. Предоставить банку пакет документов для работы. Обычно, это: устав компании, доверенность на имя директора или другого руководителя, свидетельство о регистрации, а также копии личных документов уполномоченного представителя компании.

3. Заполнить банковские бланки, то есть анкету, выданную банком. В ней необходимо максимально честно и конкретно ответить на вопросы. Например, какой объем средств компания-заказчик планирует перечислять на свои счета? Каким именно видом деятельности занимается организация? Кто истинный владелец? И т.д. Все эти сведения помогут наладить отношения с банком и построить работу грамотно и без задержек.

4. Предоставленные документы должны быть переведены на язык страны, в которой находится банк.

5. Проставить апостель на всех документах. (в некоторых странах)

В принципе, для работы не обязательно открывать счета за рубежом. Тем более, что придется постоянно отчитываться перед налоговой инспекцией и готовить целый пакет документов. Это будет полезно только если все ваши контрагенты находятся вне вашего государства. В случае, когда основная деятельность проходит без выезда за границу, все эти манипуляции ни к чему. Можно так же успешно перечислять средства и с помощью российской банковской системы.

Автор статьи

Дмитрий Леонов

Стаж работы 15 лет, специализация - оружие

Рейтинг автора

721

Написано статей

712

Об авторе