Открытие счета юридическим лицом в иностранном банке

Лучшие адвокаты предоставляют юридические консультации по Москве и области бесплатно!
  • Круглосуточно. Портал работает в режиме 24/7. Вы можете задавать вопросы юристу в онлайн чате, звонить по телефону горячей линии +7 (499) 677-54-84
  • Оперативно. Спустя 5 минут после заявки с Вами свяжутся опытные юристы .

Открытие счета юридическим лицом в иностранном банке

Многие компании стремятся к развитию своих подразделений за рубежом и налаживанию связей с иностранными партнерами. Для проведения работ и поддерживания международных контактов необходимо наладить систему оплаты с заграничными организациями. Для этого будет полезно наличие у компании счета в иностранном банке. Его наличие поможет сократить время на финансовые операции и заключение сделок и контрактов, не придется переживать за своевременную оплату налогов и пошлин, за оперативное перечисление средств по договору и т.д.

Самый главный плюс наличия иностранного счета у отечественной организации – это отсутствие валютного контроля и ненадобность оформления паспорта контракта. Однако, банки все же имеют право запросить подтверждающие документы.

Представители зарубежных банков готовы на выбор предложить широкий выбор услуг и опций, которые, по их мнению, заинтересуют российские компании. Тем более, что иностранные банки славятся высоким уровнем сервиса и безопасности.

Чтобы оформить договор на открытие банковского счета за границей необходимо предоставить комплект документов организации. В каждом банке свои требования.

Но, в основном, запрашивают следующие документы:

- устав организации;

- свидетельство о государственной регистрации;

- доверенность на открытие и управления банковскими счетами;

- документ о назначении руководителя;

- паспорта доверенных лиц.

Все предоставленные документы должны быть переведены на язык принимающего вас банка.

Помимо этого, в большинстве случаев, на них должен стоять апостиль (штамп, подтверждающий легальность документов).

В случае, если открыть счет нужно юридическому лицу, необходимо будет выполнить дополнительные мероприятия, в соответствии с российским законодательством.

Закон позволяет гражданам России, являющимся юридическими лицами, открывать счета в зарубежных банках. Разрешается переводить средства со счетов и вкладов, оформленных в российских банках, на иностранные счета.

Основная масса желающих иметь зарубежные счета может делать это беспрепятственно. За исключением лиц, указанных в законе № 79-ФЗ от 07.05.2013 «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми документами».

Граждане России, имеющие счета и вклады за границей, обязаны отчитываться в налоговой об открытии или закрытии счетов, об изменении реквизитов, не позднее 1 месяца со дня произведенной операции. Помимо этого, налоговым органам необходимо сообщать о действиях, совершенных над финансами по этому счету. Для этого необходимо будет запросить в зарубежном банке выписку по каждому счету, а также подтверждающие документы от банка.

Стоит помнить, что несоблюдение установленного порядка и отчетности считается административным правонарушением.

В отличие от нашей банковской системы, которая предусматривает возврат средств в случае банкротства или лишения лицензии банка, только для физических лиц, то во многих государствах за рубежом дают гарантии о возврате вложенных финансов и для юридических лиц.

Обратите внимание, местные филиалы заграничных банков функционируют в соответствие с нашими законами. Поэтому, никакой защиты финансов для юридических лиц, нет.

Сейчас нет никаких ограничений или запретов на открытие счетов за границей и хранение средств в иностранной валюте. Необходимо лишь поставить в известность налоговую инспекцию. Там вам поставят отметку на копию уведомления. Потом, с этой копией, вы можете обратиться в российский банк для перечисления средств со счета в местном банке на зарубежный.

Довольно часто практикуется открытие счетов в иностранных банках для сохранения средств во времена финансового кризиса. Но, стоит обратить внимание, что при возникновении проблем с кредиторами или налоговиками счета также подлежат взысканию. Все как в РФ.

Полностью доверить свои финансы заграничному банку не лучший вариант. Помимо достоинства в виде гарантированного возврата средств, в этой схеме есть и недостатки.

Например, необходимо перечислить средства на счет контрагенту после выполнения им запланированных работ. Сделать это напрямую, без лишних манипуляций и затрат, можно только в случае, если у заграничного банка есть корреспондентский счет с российским банком. Это бывает не всегда, поэтому стоит принять это во внимание. Но даже при наличии такого счета, перевести средства без комиссий и пошлин получится только если у компании расчетный счет в рублях. В противном случае, банку придется все выплаты переводить в рубли и взимать за это дополнительный процент (от 0,3 до 1%), а это незапланированные дополнительные расходы. А вот рассчитаться с российскими компаниями в иностранной валюте не получится. Это запрещено Законом №175-ФЗ. Открыть счет в рублях позволят не в любом иностранном банке. Поэтому, если компания часто сотрудничает с отечественными фирмами, не стоит усложнять себе жизнь. Иностранные счета вам только добавят проблем. Если чаще всего работа ведется с предприятиями за рубежом, то можно попробовать заключить договор и с банком за границей.

Некоторые фирмы переводят всю полученную выручку за границу, оставив некоторую сумму в России, так сказать, для текущих расходов. Но это значительно увеличит выплаты за банковское обслуживание и отнимет кучу времени. Часто, из-за отсталости в сфере информационных технологий, возможны поломки и неполадки внутри банковской системы, что повлечет за собой задержки платежей и выплат.

Итак. Если руководители компании приняли решение заключить договор с зарубежным банком необходимо выполнить следующие мероприятия:

1. Заключить договор на банковское обслуживание.

2. Предоставить банку пакет документов для работы. Обычно, это: устав компании, доверенность на имя директора или другого руководителя, свидетельство о регистрации, а также копии личных документов уполномоченного представителя компании.

3. Заполнить банковские бланки, то есть анкету, выданную банком. В ней необходимо максимально честно и конкретно ответить на вопросы. Например, какой объем средств компания-заказчик планирует перечислять на свои счета? Каким именно видом деятельности занимается организация? Кто истинный владелец? И т.д. Все эти сведения помогут наладить отношения с банком и построить работу грамотно и без задержек.

4. Предоставленные документы должны быть переведены на язык страны, в которой находится банк.

5. Проставить апостель на всех документах. (в некоторых странах)

В принципе, для работы не обязательно открывать счета за рубежом. Тем более, что придется постоянно отчитываться перед налоговой инспекцией и готовить целый пакет документов. Это будет полезно только если все ваши контрагенты находятся вне вашего государства. В случае, когда основная деятельность проходит без выезда за границу, все эти манипуляции ни к чему. Можно так же успешно перечислять средства и с помощью российской банковской системы.

Полезная информация

  1. Поиск по судебным делам
  2. Все юридические услуги
  3. Юридическая консультация по телефону
  4. Образцы заявлений
  5. Список адвокатов Москвы
На все Ваши вопросы ответит опытный эксперт онлайн